对于那些在金融规划空间,卡尔·理查兹不需要介绍。作为一名前财务规划师,卡尔发现吨的灵感为他的素描专家专栏,已每周出现在纽约时报自2010年卡尔是一种常见的主题演说家,作家,播客主持人,倡导“真正的财务规划的。”

真正的理财规划师的秘密小社会

卡尔形容自己的绕口令两个理财规划师和客户端。作为一名前财务规划师,他能够漏斗反馈,他从他的书或列理财规划师的读者得到。他还能够通过他在纽约时报素描盖伊系列澄清误解或复杂的思想有关的财务规划,最明显的。

不幸的是,人们对理财规划师最大的误解之一是他们所做的事情。“这很难解释一个真正的策划者做什么,因为人们一直有与对面的这方面的经验,”卡尔说。“当他们坐下来,一个真正的职业满足,这是这么多的不同。”

我们可以责怪这个职业中的“假人”,他们倾向于掩盖那些从事实际工作的财务规划师:实际的财务部分,加上软技能部分。给予建议。善解人意。建立信任。真正倾听,并提出正确的问题。这是“真正的工作”,通常很难正确地推销。然而,卡尔说忘记市场营销和销售的东西。我们需要关注的是倾听,让我们的客户把事情简单化。

让我们更好地诊断这个问题

“没人关心你的解决方案,”卡尔说。“他们关心自己的问题。”

那么理财规划师应该如何应对这种心态呢?我们必须非常善于倾听。诊断客户的问题,而不是立即提供解决方案,是成为优秀理财规划师的关键。

卡尔指出,当然,我们的行为是有科学依据的;为我们的客户提供正确的数字需要技巧和逻辑。但正如他所说,我们这一行的大部分内容都包括“让你夜不能寐的东西”。倾听客户的梦想、目标和恐惧。情绪在客户的决策中扮演着重要的角色。当情绪高涨时,有些人可能会倾向于做出非理性的财务决定。在这种情况下抛出一个合乎逻辑、理性的解决方案是不会奏效的。

“你不能用电子表格和计算器解决它,”卡尔说。“他们想要的第一件事就是被听到。他们不想被人看到。他们想空间“。

卡尔的建议新规划师

随着新冠肺炎疫情的持续,我们比以往任何时候都更需要真正做到这一点而不是急于改变他们的想法或解决他们的问题。这是我们有潜力做的真正的工作,正如卡尔所说的“真正的工作”。这就是他认为自己未来要做的事情:帮助人们做他们想做的事情,不管是不是在财务规划领域。

我们实现目标的方法是什么?不要刻意为自己设置障碍。不要找借口,去做你的工作,理解它的价值。不要害怕站出来,说出你必须要说的话。

“如果你认为它有趣、重要、有帮助,它就是,”卡尔说。“如果我认为我捕捉到了它,那么我会把它公之于众。我的工作不是决定我是否击中目标。我的工作就是完成工作并把它发布出去。”

我们太激动了,本周有卡尔上YAFPNW。收听到完整剧集,并给它听!

你将学习:

  • 成为理财规划师和客户的“老闆”
  • 理财规划师如何做“真正的工作”
  • 为什么我们应该专注于诊断,而不是解决问题
  • 情绪如何玩成专业
  • 为简单化和高雅简朴的区别
  • 卡尔画草图的过程
  • 卡尔认为自己五到十年后会怎么样
  • 给新理财规划师的建议

显示说明:

在YAFPNW这一集中,Hannah Moore, CFP®,和Carl Richards, CFP®,讨论:

关注卡尔LinkedIn并在Twitter上@behaviorgap

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