在YAFPNW的播客中,我们很幸运能够从全国乃至世界各地的理财规划师那里获得一些见解。特别令人兴奋的是,当我们与财务规划师凯特·霍尔姆斯交谈,CFP®,国际演说家,播客主持人,以及该职业的全球倡导者。

从贝尔莫尔金融的FPSB

有趣的是,如果你不知道:在国际金融理财标准委员会(FPSB)从CFP理事会在2000年初分拆。Now, the FPSB owns and oversees the CFP certification everywhere outside of the U.S. Kate’s love of public speaking and traveling around the globe led her to take “an offer she couldn’t refuse” at FPSB, which required her to leave her own firm, Belmore Financial.

与FPSB一起,凯特努力在世界各地打造这一职业。当你生活在美国,经常被认为是一个财务规划的标准,很容易忘记世界上有成千上万的专业人士。在美国,我们只是这一数字的一部分。世界各地有那么多的理财规划师和公司,每个国家的理财专业有什么不同呢?

文化和财务规划的演变

凯特提出了一个关于全球金融规划发展的重要观点。美国从事这一职业已经有相当长的历史了,特别是随着金融科技的兴起,它一直在不断发展。刚刚进入金融咨询和金融规划领域的发展中国家有机会从我们的历史中学习。而这正是其中一些国家正在做的事情:分析该行业在美国的发展状况学习这些经验教训,然后到达他们现在想要到达的地方。凯特称其为“蛙跳”。

不同的语言,医疗保健,税收制度,法规和金钱的看法,如何做一个国家的文化影响财务规划?凯特提到,文化可能是全世界该行业的最有趣的方面之一。举例来说,文化可能会影响谁的客户或消费者要听,无论是一个年长或年轻,或男或女。一种文化可以鼓励愿意谈论钱或随时给自己的倾向。或者,文化甚至还令财务规划那种过时的,如果一个国家的社会网提供经济保障的人。

然而,大多数文化仍然会发现财务规划的价值,特别是当我们花更多的时间在这个职业的生活规划部分。凯特说,当你与客户进一步探讨人生规划时,“无论他们的文化、社会经济地位或他们在自己国家拥有什么样的社会安全网,这都会影响到这个星球上的每个人。”“人们仍然希望为假期做计划,确保自己不会入不来,并努力弄清楚自己的目标是什么。”

这个职业在全球的发展方向是什么

有了这么多的有识之士从她的旅行和行业更广阔的视野,这是什么凯特认为未来的财务规划会如何?凯特是好奇,想看看在fintech空间会发生什么,尤其是当从cryptocurrencies技术分支出来,并得到更到的现金流,预测及其他领域。她还希望看到怎样的职业生活规划的一部分增长。

另外,在许多发展中国家,人们才刚刚开始了解理财建议的概念。看看这些新的专业人士在以前可能没有接触过尖端技术的情况下,是如何使用这些技术的,这将是一件很有趣的事情。凯特把这比作她几年前在波兰的经历。

“波兰从来没有家庭电话。他们从没有手机直接发展到人人都有手机。”凯特说道。“因此,如果你想想这对其他技术领域可能意味着什么……这是巨大的。”很多我们意想不到的地方正在用科技做着不可思议的事情。”

凯特具有良好的洞察力和故事分享。一定要收看和收听完整剧集!

你将学习

  • 凯特是如何开始为财务规划标准委员会工作的
  • 全球标准一致性的挑战
  • 如何在行业被全球各地的开发
  • 不同国家监管的影响
  • 文化如何影响理财计划
  • 凯特的灵感为她的播客,创新的建议
  • 教育和进入这个行业
  • 凯特对未来财务规划的想法

展会须知:

在这一集里YAFPNW,汉娜·摩尔,CFP®和凯特·霍姆斯,CFP®的,讨论:

想在社交媒体上关注凯特?看看她LinkedIn和Twitter在@Kate_Holmes,不要错过她的全球焦点播客,创新的建议

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