把你的社区,在身体上,经济上,精神上和护理

冠状病毒病-19流感大流行给你、你的员工和你的客户带来了挑战。在最近一次由TD Ameritrade Institutional和Vanguard主办的FPA“从计划者到计划者”系列谈话中,主持人、FPA前主席伊丽莎白·杰顿博士(Elizabeth Jetton, m.d.)说。, CFP®他与FPA成员讨论了他们是如何照顾社区客户和员工的。(访问“计划者到计划者”对话系列fpalearning.onefpa.org/planner-to-planner)。

讨论健康作为风险管理

被同行盖伊·坎比(Guy Cumbie)视为FPA的桑杰·古普塔(Sanjay Gupta)®,CIMA®,RLP®,Cumbie咨询服务公司总裁说,他主要致力于与客户进行对话有关的健康风险管理的一部分。

“在我们的实践中,我们花费精力的显著量已经遍及全球人力资本方面的风险管理,” Cumbie说。“这是突然隐约在这个新的世界冠,我们发现自己处于相当大的。”

人力资本,或健康和金融资本,是相互关联的,Cumbie补充说,“在金融资本方面失去了很多,当人力资本的消失意义的。”

Cumbie和他的团队花了大量的时间帮助客户准确地了解被打破的病毒是如何传播科学下去,如何保持安全,并从可靠来源分享图片和文章。他们还定制信息提供给客户,谁是从所有年龄和生命阶段,并与客户分享安全的做法。

处理不确定性

马蒂•库尔茨CFP®他是规划中心的创始人,最近他听到了很多特别中肯的流行语。也就是“我们都在一起。”

“我在晚上和早上的新闻中都能听到这个消息,”库尔茨说。“我想说的是,这意味着什么,我们都在一起?”

他认为这与建立你的商业社区来处理做的不确定性,包括你的客户,业务伙伴,员工,供应商,以及如何做到这一点。

“生活中的不确定性并创造必要的社会,我认为我们需要认识到里面,”库尔茨说。“由于不确定性的结果,所以往往是一个实现我们的漏洞。而当我们变得脆弱,我们需要的是社会的一部分。”

在各个办公室,计划中心实施了每月的循环会议,以帮助员工应对这种不确定性,他们可以通过虚拟电话来讨论一个紧迫的话题或人们心里想的事情。

“总是让我感到惊讶的是,那些没有能力大声说话的人会说,‘我们真的喜欢这样。我们有发言权。我们倾听,别人也能听到我们的声音。”“在这个充满不确定性和脆弱性的时期,我认为我们开始珍惜我们能够落实的事情是非常重要的,这些事情将支撑我们自己和我们的员工,天知道将来会发生什么。”

该行业在颜色的帮助社区角色

桑德拉·戴维斯,APFC®,FBS®Sage Financial Solutions的执行董事和创始人向社区提出了这样一个问题:作为一种帮助职业,规划在帮助受大流行冲击更严重的有色人种社区方面发挥了什么作用?

戴维斯说:“我们主要看到的是那些已经被剥夺权利的人——低收入者和有色人种受到的打击最严重。”“我们的责任是什么?我们能扮演什么角色?”

玛丽亚Sacoman, CFP®,HighRocks财富的创始人和总裁在上称重。“我们可以在我们的社区倡导,我们可以投票,我们可以指导和支持我们的同事,我们可以做的公益活动。”bob娱乐app

虽然解决所面临的颜色是不会在一夜之间发生社区的健康和种族差异,戴维斯建议书2019每天Ubuntu通过Nompumelelo Mungi Ngomane,开始思考如何帮助,特别是在大流行结束,财富在色彩的许多社区将已经被这场危机元气大伤。

“这是一个很好的书,理财规划师阅读,因为它确实有帮助分解,我们已经通过创造财富和其缺乏和所有的我们已经创建了其他障碍,这些部门”戴维斯说。“我认为,在交谈中,每次我们有这样的谈话,有种族之间和女人之间的贫富差距的时候带上它真的很重要。”

解决两个危机

在全国范围内,有些人认为为了经济我们需要马上回去工作,而有些人则认为为了健康我们需要呆在家里,他们之间的关系正在紧张起来。

“这绝对是一场公共卫生危机,但它也是一场经济危机,”CFP的Kyra Morris说®莫里斯金融概念公司的创始人。她指出,她的家乡南卡罗来纳州的查尔斯顿是一个旅游区,受到了极其严重的打击。当地的商业领袖正在推动每个人重返工作岗位。

“作为规划师,我认为我们有很好的声音,因为我们的工作,和很多我们已经好多年完成,填补了人力资本和金融资本的差距,”莫里斯说。“而现在,这就是我们的奋斗打我们的权利在脸上,人力资本和经济资本。那么我们如何才能帮助弥合的如何推动对话?”

为开发新的现实政策

我们很多人还没有回到办公室,但财务总监里克·卡勒(Rick Kahler)说®,CFT-I™,CHFC®,CCIM,已经研发出了当员工和客户都回来政策。

“直到我们达到一个群体免疫力,我们发现现有的药物真的有效,还是有一个有效的疫苗,我们如何在物理上在一起?”凯勒提出。

他的政策是:

  • 使用疾病预防控制中心指引(cdc.gov/coronavirus
  • 鼓励使用他人的电话,办公桌,办公室等
  • 每次使用后消毒公共办公设备
  • 提供消毒剂,手套,口罩和
  • 6英尺另一个人的内戴口罩
  • 要求客户在面谈时戴上口罩(如果有的话提供;否则要求他们带自己的)
  • 提供功能齐全,核定家庭办公
  • 当你或家人生病时在家工作
  • 重返工作岗位只有没有症状或测试要72小时后
  • 如果前往一个区域上的3级旅游健康通知(cdc.gov /旅游/通知),在返回办公室前隔离10天

卡勒说:“所有这些都是可变的,但这是我今天所需要的,以使我处于危险年龄时感到安全。”“我们会随着数据的变化而改变。”

实施保护客户和员工的政策是关键,因为卡勒说,回到办公室会带来法律诉讼。

“接下来的事情会起诉公司不保护消费者免受[COVID-19],并为员工起诉雇主不保护他们,”凯勒说。“这开始了的那种事,但我认为这会成为一个法律的必要性。”

Ana Trujillo Limon是《卫报》的高级编辑杂志的编辑FPA下一代计划和实践管理博客。